Conozca el impacto de la IA en las finanzas y cómo su adopción puede ampliar la capacidad de los equipos, optimizar procesos y mejorar la toma de decisiones.
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Los equipos financieros tienen que hacer más con menos, a medida que los requisitos normativos y de cumplimiento siguen aumentando; la planificación de escenarios debe realizarse con mayor frecuencia para capotear la volatilidad de los mercados, y las tareas básicas, como la conciliación y la elaboración de informes, se ven sometidas a una gran presión debido a los procesos basados en hojas de cálculo. Los equipos financieros deben ofrecer información más rápida, mayor precisión y una orientación más estratégica, sin personal ni presupuesto adicionales.
En este contexto, una estrategia de IA no es opcional. Es un puente esencial para cerrar la brecha entre lo que exige el negocio y lo que el departamento financiero puede ofrecer de forma realista. Los financieros entonces se preguntan cómo la IA puede aumentar su capacidad y ofrecer claridad y confianza en sus datos. Estas herramientas prometen ahorro de tiempo, mejores conocimientos y oportunidades para procesos totalmente nuevos que van más allá de la capacidad actual. Pero para cumplir esa promesa a gran escala, la IA debe integrarse en los flujos de trabajo cotidianos, de modo que el departamento financiero pueda utilizar con confianza datos fiables e información lista para la toma de decisiones más allá del propio equipo financiero, sin crear nuevos cuellos de botella.
Sin embargo, pocos directores financieros cuentan con una hoja de ruta clara para implementar la IA. El reto no es la falta de interés, sino que muchas herramientas de IA del mercado no están diseñadas para los procesos financieros básicos y plantean preocupaciones reales en torno a la confianza, la simplicidad y la gobernanza de los datos. En conjunto, estos factores dificultan el paso de la fase experimental a la estratégica.
Si quieres administrar las finanzas de tu empresa eficientemente no puedes permitirte un enfoque reactivo respecto a la IA.
La IA está transformando la forma de trabajar en el ámbito financiero, a menudo sin una estrategia coordinada que la respalde. Para los directores financieros, el riesgo no es avanzar demasiado despacio, sino adoptar la IA de forma fragmentada y reactiva. Dinámica del mercado: el 52 % de los equipos financieros ya están probando la IA o la han implantado en algunos casos de uso iniciales. Esto significa que los directores financieros que aún no cuentan con una estrategia de IA pueden encontrarse un paso por detrás de su equipo. Pero los equipos financieros no solo utilizan herramientas específicas de IA. Muchas de las herramientas que ya emplean cuentan con funciones basadas en la IA. Desde Excel hasta las plataformas ERP, la IA ya se utiliza para identificar anomalías, generar previsiones o explicar desviaciones. Los directores financieros que esperen demasiado para adoptar esta nueva tecnología verán cómo sus equipos se quedan atrás a medida que el mercado cambia y la competencia se adelanta, a menos que los equipos financieros implementen la IA por su cuenta, sin la orientación de la dirección o del departamento de TI.
Los directores financieros se enfrentan a presiones para adoptar la IA desde todos los frentes:
- La expectativa de ser el copiloto estratégico del director general: los directores financieros ya no son evaluados únicamente por su gestión, se espera que den forma a la estrategia, pongan a prueba las hipótesis y proporcionen orientación prospectiva de forma continua, no solo trimestralmente. La rapidez, la previsión y la claridad están cobrando importancia como factores clave, no solo la precisión. Esto se refleja en preguntas como: «¿Qué pasaría si la demanda cayera un 5 % el próximo trimestre?» o «¿Qué factores son los más importantes en este momento?». Sin la IA, estas preguntas se convierten en tareas puntuales, manuales y lentas.
- La creciente complejidad de la planificación y la previsión: ya sea debido al crecimiento de su organización o a la creciente complejidad de su sector, los requisitos de previsión y planificación están superando con creces la capacidad de su equipo. Los equipos financieros líderes están aumentando su capacidad gracias a la IA.
- Mayor demanda de escenarios: dado que los mercados y los sectores sufren perturbaciones constantes —ya sea por la volatilidad de los tipos de cambio, los tipos de interés o los aranceles—, se espera que los equipos financieros comprendan los posibles escenarios y se preparen para lo inesperado. La IA permite a los equipos financieros generar, comparar y actualizar escenarios rápidamente, ajustando automáticamente las hipótesis y modelizando el impacto financiero en las fases posteriores. Esto permite a los responsables evaluar más escenarios, con mayor frecuencia, sin sobrecargar al equipo.
- Reducción de los plazos de toma de decisiones: No se trata solo de más decisiones, sino de menos tiempo para tomarlas. Las partes interesadas esperan respuestas en el mismo día, previsiones continuas y señales de rendimiento en tiempo real. La IA es un facilitador que permite a los equipos aumentar la velocidad y la capacidad de respuesta con información detallada con solo pulsar un botón.
- Aumento de los requisitos de cumplimiento: Los requisitos de cumplimiento y normativos están aumentando en lo que respecta a la precisión de las previsiones, la preparación para las auditorías, los controles internos, la gobernanza de los datos y los informes de transparencia y sostenibilidad. Invertir recursos en abordar estos requisitos antes de que pongan en riesgo a tu empresa te ayudará a largo plazo.
- La IA ayuda supervisando continuamente los datos, señalando anomalías, aplicando controles y automatizando la documentación y la elaboración de informes, de modo que los equipos financieros puedan centrarse en el análisis y el apoyo a la toma de decisiones, en lugar de en situaciones de emergencia relacionadas con el cumplimiento normativo.
- Limitaciones de talento y capacidad: se espera que los equipos financieros hagan más y proporcionen orientación estratégica sobre el negocio con menos personal. Dada la creciente escasez de talento, la IA está ayudando a ampliar la capacidad sin necesidad de salarios adicionales ni requisitos de incorporación de personal.
- Decisiones basadas en datos a nivel de toda la empresa: el acceso fiable a datos precisos y en tiempo real conduce a mejores decisiones en toda la organización. A medida que aumentan las expectativas respecto a la toma de decisiones basada en datos, la responsabilidad de garantizar dicho acceso recae a menudo en el departamento financiero, en particular en el área de planificación y análisis financiero (FP&A). Sin la IA, esta presión se traduce en conciliaciones manuales de datos, retrasos en la obtención de información y versiones inconsistentes de la realidad. La IA alivia esta presión automatizando la obtención de información y la validación, así como la actualización de las métricas, de modo que el departamento financiero pueda tomar mejores decisiones sin sufrir cuellos de botella.
La creciente importancia de las finanzas autónomas.
Finanzas autónomas no consisten en eliminar el criterio humano ni en crear una función financiera que no requiera intervención. Las finanzas autónomas introducen un modelo operativo avanzado: la IA respalda la ejecución de procesos bien definidos y repetibles, de modo que los equipos financieros puedan centrarse en la supervisión, el análisis y la toma de decisiones.
La IA se encarga de la ejecución en las áreas de planificación y análisis financiero (FP&A), consolidación, cierre y elaboración de informes, mientras que la responsabilidad y la interpretación estratégica siguen recayendo firmemente en el departamento financiero. Los agentes de IA hacen posible este cambio al automatizar flujos de trabajo de varios pasos, supervisar continuamente los datos y escalar los casos que requieren intervención humana.
El objetivo final no es sustituir a los equipos financieros. Por el contrario, las capacidades autónomas amplían la capacidad, lo que libera a los equipos para que se centren en el análisis de escenarios, las alianzas empresariales y la creación de valor. Para los directores financieros, las finanzas autónomas no son un estado final fijo. Se trata de un espectro de capacidades que debe adoptarse de forma deliberada. Con unas directrices claras en materia de gobernanza, control y derechos de decisión, se convierte en una forma práctica de aumentar la rapidez, la coherencia y la seguridad, sin sacrificar la confianza ni la responsabilidad.
Socio de Negocios Internacionales
