Descubra cómo la inteligencia artificial está dejando de ser solo una herramienta de apoyo para convertirse en un agente proactivo en la planificación financiera.
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realiza análisis complejos, se anticipa a las necesidades e inicia acciones antes incluso de que Stark entre en la habitación? No es una capacidad reactiva, sino agentiva: consciente, adaptable y proactiva. Ese nivel de autonomía parecía futurista. Hoy, en el mundo de la planificación financiera, está empezando a evolucionar en una dirección similar. Una en la que la IA no se limita a apoyar la planificación. Ayuda a iniciarla.
En la actualidad, el 69% de los directores financieros afirman que la IA forma parte integral de su estrategia de transformación financiera, si bien no todas las instituciones financieras están actualmente posicionadas para la adopción de herramientas como los agentes de IA, hay formas en que las organizaciones pueden integrar sus asistentes de IA de planificación existentes con soluciones de gestión de IA que pueden permitir flujos de trabajo y capacidades de agentica. Cada vez será más importante que los asistentes de IA tengan la capacidad de integrarse con agentes de IA que puedan ayudar a automatizar los procesos de toma de decisiones dentro de sus herramientas de planificación.
El auge de los asistentes de planificación que colaboran con agentes de IA
Se está produciendo un cambio fundamental. La planificación está evolucionando de informes estáticos y ciclos rígidos a sistemas dinámicos impulsados por IA que toman la iniciativa. No se trata de cuadros de mando. Se trata de decisiones de planificación que no esperan a ser tomadas.
Imagine un sistema que detecte una fluctuación de la demanda en el sudeste asiático y ajuste automáticamente la previsión correspondiente, señale anomalías, explique la causa y notifique a las partes interesadas adecuadas, sin necesidad de preguntar, o poner en marcha flujos de trabajo interfuncionales para actualizar las hipótesis y alertar a los principales interesados.
A diferencia de la automatización convencional, que sigue flujos de trabajo predefinidos, los asistentes con capacidades agenticas se comportan más como colaboradores inteligentes. Identifican, analizan y se adaptan. Pueden entender su negocio lo suficientemente bien como para no limitarse a decir «Esto es lo que está pasando», sino decir «Esto es lo que estoy haciendo al respecto».
Estas no son capacidades futuras: pronto existirán en plataformas como IBM Planning Analytics AI Assistant con integración de watsonx Orchestrate.
Una nueva clase de inteligencia que no se queda de brazos cruzados. Se adapta. Responde. Y lo más importante, ayuda a planificar de forma proactiva, para que los equipos financieros puedan centrarse en los resultados.
No sólo IA – IA creada para la planificación empresarial
Los sistemas de planificación más eficaces hoy en día no sólo están habilitados para la IA. Son conscientes del contexto, están preparados para la orquestación y aprenden continuamente. El enfoque de IBM, por ejemplo, combina la inteligencia agéntica con watsonx Orchestrate, permitiendo que las acciones de planificación se activen a través de sistemas, equipos y flujos de trabajo.
Su asistente de planificación de IA debe estar diseñado específicamente.
- Sus herramientas de IA necesitan barandillas y conocimientos de dominio integrados, como políticas empresariales, controladores y jerarquías financieras.
- Automatización empresarial significa que el Asistente de IA puede ejecutar tareas a través de múltiples plataformas empresariales como CRM, ERP, etc. y no sólo dentro del modelo de planificación.
- La mayoría de las decisiones de planificación no se toman únicamente a partir de tablas. Su AI Assistant debe ser capaz de aprovechar los flujos de trabajo que automatizan el procesamiento de datos no estructurados.
- Su Asistente de IA debe tener la capacidad de integrar agentes de IA personalizados con su herramienta de planificación para ayudar a automatizar la toma de decisiones.
Si su sistema actual no puede marcar estas casillas, no está diseñado a propósito. No son más que conjeturas automatizadas.
Hoy en día, el activo más valioso de las finanzas no son los datos, sino el tiempo.
Los asistentes de IA que pueden aprovechar las capacidades agénticas mediante la integración con las soluciones agénticas adecuadas devuelven tiempo al director financiero al eliminar la carga manual de la planificación operativa, varias empresas informan de costes de planificación un 25% más bajos, tiempos de ciclo un 33% más rápidos y un 4% más de precisión en las previsiones.
El asistente de IA puede ayudar a reducir la carga cognitiva de los líderes financieros.
- Adaptar la IA a la empresa: Con las integraciones adecuadas, pueden ayudar a desplegar agentes de IA totalmente personalizables que reflejen la estructura de planificación, la lógica y los KPI de su organización. De este modo, se abandona la inteligencia de talla única y se favorece la automatización alineada con la precisión.
- Automatizar con precisión y control: Los directores financieros y de finanzas pueden utilizar flujos de trabajo guiados para organizar tareas complejas mediante una lógica transparente paso a paso, lo que permite a los planificadores mantener el control sobre los puntos de decisión críticos al tiempo que reducen la sobrecarga manual.
- Integrar la planificación en el ecosistema más amplio: Un asistente de IA ayuda a unificar la planificación con sistemas adyacentes, como plataformas financieras, fuentes de datos operativos y flujos de trabajo empresariales, como ERPs, CRM, etc. Crea un entorno de toma de decisiones fluido, alineado, conectado y sincronizado.
Los líderes pueden ir más allá de los cuadros de mando superficiales. El asistente de IA preparado para agentes combina sus conocimientos internos, el historial de rendimiento y el contexto del mercado para generar perspectivas que no solo son inteligentes, sino también procesables.
Así, los directores financieros y los empresarios acuciosos se están convirtiendo en arquitectos de decisiones respaldados por sistemas inteligentes creados para seguir el ritmo de los cambios empresariales.
